Những quy trình/ cấu trúc và chính sách quản lý phải tuân theo các quy định và đưa ra những đường lối rõ ràng về trách nhiệm và quá trình quyết định. Quyền lực quyết định thường càng gần gũi với các giao dịch càng tốt, và giữ chức năng kiểm soát bên trong và ngoài các nghiệp vụ.
Những yếu tố chính của trận tuyến phòng thủ thứ hai là những đơn vị trung ương. Quản lý rủi ro chụp trách nhiệm giám sát rủi ro và những chỉ đạo và quyết định về rủi ro. Những chức năng trung ương khác bao gồm tuân thủ chỉ đạo, tài chính, công nghệ thông tin, vận hành, nhân sự và phát lý. Vì mục đích tố chức, một ủy viên cao cấp về rủi ro sẽ được giao từng nghiệp vụ và chịu trách nhiệm về mọi rủi ro liên quan tới nghiệp vụ đó. Những ủy viên cấp độ doanh nghiệp có trách nhiệm phát triển và thi hành những chính sách, phương thức để đánh giá và quản lý rủi ro tín dụng, thị trương và rủi ro hoạt động của cả công ty.
Bộ phận tài chính chịu trách nhiệm quản lý rủi ro lãi suất, rủi ro tính thanh khoản và rủi ro lệch hạn. Đơn vị quản lý những vị thế đó là bộ phận quản lý tài sản nợ (ALM). Nó phải đảm bảo rủi ro vẫn nằm trong giới hạn. ALM được mô tả dưới đây và trình bày hoàn chỉnh ở Mục 7 cùng với những kỹ thuật cần thiết để quản lý những rủi ro đó. Vì ALM thường được cho phép để ngỏ những rủi ro đó thay vì phòng hộ hoàn toàn, ban rủi ro sẽ mở rộng theo dõi sang cả ban tài chính.
Kiểm toán doanh nghiệp là tuyến phòng thủ thứ ba, cung cấp đánh giá độc lập về hệ thống quản lý và kiểm soát nội bộ. Các hoạt động kiểm toán được thiết kế để đảm bảo rằng tài nguyên của công ty được bảo vệ thỏa đáng; thông tin tài chính, quản lý và hoạt động chính xác, đầy đủ và đáng tin cậy; và hoạt động của nhân viên tuân thủ những chính sách, tiêu chuẩn của công ty và những luật lệ tương ứng.
Nhiều phương pháp được áp dụng để quản lý rúi ro ở cấp độ doanh nghiệp. Ví dụ như lên kế hoạch và dự đoán, hội đổng và diễn đàn rủi ro, giới hạn, mô hình, và các chiến lược phòng hộ:
- Hội đồng rủi ro bao gồm những nghiệp vụ khác nhau, quản lý rủi ro, ngân khố, nhân viên pháp lý và tài chính. Đây là những người giám sát hoạt động, giới hạn, những vấn đề tiềm ẩn và giới thiệu sản phẩm mới.
DienDan.Edu.Vn Cám ơn bạn đã quan tâm và rất vui vì bài viết đã đem lại thông tin hữu ích cho bạn.DienDan.Edu.Vn! là một website với tiêu chí chia sẻ thông tin,... Bạn có thể nhận xét, bổ sung hay yêu cầu hướng dẫn liên quan đến bài viết. Vậy nên đề nghị các bạn cũng không quảng cáo trong comment này ngoại trừ trong chính phần tên của bạn.Cám ơn.
